上海有深度的互联网媒体

男子设立网络借贷平台售理财产品 非法集资30多

2018-05-14 09:55栏目:城事
TAG:

  上海公安日前破获一起非法集资案。犯罪嫌疑人张磊从2016年起设立灵鸟网络借贷平台,通过线上投资理财渠道,以高收益率为诱饵,对外销售各类理财产品。截至案发,非法募集资金共计人民币30多亿元。目前,张磊已被刑事拘留。请听报道:

  张磊,1987年出生,宁波人,学金融出身,曾在深圳工作,供职于多家知名资本管理公司。2014年开始,张磊在宁波、杭州和上海创立多家投资管理公司,开展私募基金和二手房过桥垫资业务。2016年1月15号,张磊设立“灵鸟网络借贷平台”,开展线上融资理财。投资有风险,本该有赚有赔,但在张磊这里,投资被暗示为保本保息,收益还不少:

  [我们必须要让投资人知道,一,这个投资风险相对是比较低,第二是回报相对可观。在文字上会有暗示会有引导性的,最早文字描述都会说,年化多少,后面改了预期年化,8到11左右,但给人的一个预期是保本保息的。]

  投资人的钱进入灵鸟网络借贷平台,并未直接进入对应的投资,而是进入公司资金池。灵鸟公司的财务总监付某说,投资人的钱进入到投资平台后,会被张磊个人以各种方式转入个人账户。比如拿各种发票来报销,甚至直接要求财务把钱打到他个人账户上。就在今年1月17号,灵鸟网络借贷平台以需进行政府备案为名发布暂停兑付的公告当天,张磊还要求财务直接转给他380万元:

  [我记得钱是先打给他的,他下午发的公告。他说他有借过钱,反正很凶]

  警方查明,2017年下半年,张磊直接由公司转账300多万购买了奔驰豪华轿车,筹备婚礼花费60多万也是记在公司账上,公司账目上的收入主要来自于投资者。张磊还不断做大蛋糕,试图吸引投资。比如,拿下上海宝山的一个房产项目做成智慧公寓,让投资者追加投资。灵鸟公司销售负责人黄某说,这种快速的扩张让员工感觉很矛盾:

  [每个人都在怀疑。他的饼画越来越大。2017年4、5月份的时候,包括我在内很多销售当时都准备要走,根据国家政策调整,一直没有调整过来,我们也担心我们拉进来的钱怎么给我放出去,怎么产生利润,但是后面一看它公寓弄起来,下面人就觉得,他给我们画的饼,给投资人画的饼,一步步在实现,在这个路上走着。]

  然而很快,公司资金入不敷出的情况越演愈烈,2018年1月23号,灵鸟平台发布“清算公告”,停止平台内一切业务,进入清算阶段。上海市公安局经侦总队一支队探长曹阳说,灵鸟网络借贷平台的运营模式是借新还旧,因此崩盘只是时间早晚的问题:

  [张磊这种以虚假宣传方式骗取p2p投资款,并私自将投资款用于偿还旧债和个人挥霍的行为已经构成犯罪,性质非常恶劣]

  警方提醒投资者,不管投资什么,必须要搞清楚的是你投资出去的钱是被拿去干什么?靠什么帮你把收益赚回来,如果没有清晰可信的解答,那还是不投为好。以上由东广记者臧明华报道。